Comparer l'offre en matière de fonds des banques

Comparez ici l'offre en matière de fonds d'investissement pour le segment Retail auprès de chaque banque. Quelle banque choisissez-vous pour investir dans des fonds? Les éléments suivants sont importants dans votre choix pour une banque de fonds: l'architecture appliquée, les différents fournisseurs de fonds, les frais et la possibilité de procéder via un plan d'investissement, en combinaison ou non avec des conseils personnalisés.

Dans la plupart des cas, les banques de fonds en ligne proposent des fonds avec une architecture ouverte; ceci signifie que le libre choix en matière de produits parmi les différents fournisseurs de fonds occupe une place centrale. Les autres banques appliquent ce que l'on appelle une architecture 'fermée', selon laquelle elles se focalisent sur leurs propres produits (fonds maison). Dans le cas d'une architecture ouverte guidée ou limitée, les fonds maison sont complétés par une petite sélection de produits externes.

Offre en matière de fonds Argenta
Architecture: Fermé
Fonds maison: 22
Gestionnaire fonds maison: Argenta Asset Management
Focus fonds maison: Actions, Mixtes, Obligations
Principaux partenaires externes: Carmignac, Degroof Petercam, Edmond de Rothschild, GS&P
Fonds externes: 18
Plan d'investissement: Non
Conseils personnalisés: Oui
La gamme de fonds d'investissement d'Argenta consiste en 22 fonds maison qui couvrent les catégories d'actifs, régions et secteurs principaux. A part ses propres fonds, elle propose également une architecture ouverte limitée sur base d'une sélection parmi les fonds de Carmignac, de Degroof Petercam, d'Edmond de Rotschild et de GS&P. Conformément à la politique d'investissements sains qu'Argenta mène, elle détermine le profil de l'investisseur en concertation avec lui et lui fournit des conseils personnalisés.
Offre en matière de fonds Axa Banque
Architecture: Fermé
Fonds maison: 22
Gestionnaire fonds maison: AXA Investment Managers, Architas Multi-Manager Limited
Focus fonds maison: Actions, Mixtes, Obligations, Immobilier
Principaux partenaires externes: -
Fonds externes: 0
Plan d'investissement: Oui, à partir de € 25 par fonds par an. On peut opter pour des versements mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels.
Conseils personnalisés: Oui
AXA Banque propose une gamme de 22 fonds maison gérés par AXA Investment Managers et Architas. A cet effet, AXA Banque couvre surtout les catégories d'actifs, régions et thèmes principaux. Les conseils personnalisés occupent une place centrale: AXA Banque proposera toujours à ses clients une approche à long terme en fonction de leur situation personnelle, de leurs projets financiers, de leurs souhaits et de leur budget. Via un plan d'investissement, les clients peuvent constituer un portefeuille diversifié, dont le timing pourra être optimisé en investissant régulièrement et automatiquement. Ce plan est accessible à partir de 25 euros par fonds par an (on peut opter pour des versements mensuels, trimestriels, semestriels ou annuels).
Offre en matière de fonds Belfius Banque
Architecture: Fermé
Fonds maison: 256
Gestionnaire fonds maison: Belfius Inv. Partners / Candriam Inv. Group
Focus fonds maison: Actions, Mixtes, Obligations, Monétaires
Fonds externes: 0
Plan d'investissement: Oui, à partir de €25 par mois
Conseils personnalisés: Oui
L'offre de Belfius Banque comprend une gamme étendue de fonds maison activement gérés et investissant dans les principales catégories d'actifs (actions, obligations, fonds mixtes...). Il s'agit aussi bien de fonds en lignes directes que de fonds de fonds (Fund of Funds). A part les fonds traditionnels, il y a également une offre spécifique qui se concentre sur les investissements durables. La gamme de fonds de Belfius est gérée par Belfius Investment Partners et Candriam Investors Group. Belfius vous permet d'y accéder à partir de 25 euros via son plan d'investissement (Belfius Flex Invest Plan). Via son offre en matière d'assurances (branche 23, branche 44), elle propose une architecture ouverte dirigée, vous permettant d'accéder à plusieurs maisons de fonds externes.
Offre en matière de fonds Beobank
Architecture: Ouvert
Fonds maison: 3
Gestionnaire fonds maison: La Française AM
Focus fonds maison: Beobank Funds SICAV
Principaux partenaires externes: Blackrock, Fidelity Investments, JP Morgan AM, Amundi
Fonds externes: 300
Plan d'investissement: Oui, à partir de €50 par mois
Conseils personnalisés: Oui
Beobank permet à ses clients de choisir parmi une gamme d'environ 300 fonds en collaboration avec 11 maisons de fonds de renommée internationale (e.a. Carmignac, Blackrock, Fidelity, Robeco,…) et couvre ainsi la plupart des catégories d'actifs, des régions et des secteurs. Via la Premium Funds Selection, Beobank vous aidera à choisir, sur base de votre profil d'investisseur, parmi l'offre en matière de fonds. Lors de cette sélection, une analyse qualitative et le rapport risque-rendement occupent une place centrale. Vous pouvez commencer à investir à partir de 50 euros.
Offre en matière de fonds BinckBank
Architecture: Ouvert
Fonds maison: 0 compartiments
Gestionnaire fonds maison: -
Focus fonds maison: -
Principaux partenaires externes: Threadneedle, Blackrock, Aberdeen, Franklin Templeton, Fidelity, Invesco, Pictet
Fonds externes: 500+
Plan d'investissement: Non
Conseils personnalisés: Non
BinckBank permet à ses clients d'accéder aux fonds d'investissement de plus de 50 maisons de fonds renommées (e.a. Blackrock, Invesco, M&G, Pictet,…) qui couvrent toutes les catégories d'actifs, toutes les régions et tous les thèmes principaux. Les FIC (fonds indiciels cotés) ou trackers font également partie de cette offre. A l'aide des outils en ligne nécessaires et de la BinckBank Academy, les investisseurs peuvent eux-mêmes utiliser cette gamme. Binck gère également les actifs en ligne à partir de 10.000 EUR; le mix d'investissement personnel est complété via les FIC.
Offre en matière de fonds BNP Paribas Fortis
Architecture: Fermé
Fonds maison: 359
Gestionnaire fonds maison: BNP Paribas Investment Partners / Parvest Inv. Group
Focus fonds maison: Actions, Mixtes, Obligations
Fonds externes: 0
Plan d'investissement: Oui, à partir de €30 par mois
Conseils personnalisés: Oui
BNP met en exergue ses fonds stratégiques BNP Paribas B Strategy afin de simplifier la transition de l'épargne aux investissements. Ces fonds permettent d'accéder à un portefeuille étendu avec une portée européenne ou internationale, investi de manière sous-jacente sur base d'un profil d'investisseur prédéterminé, variant de conservatif à agressif. Ces fonds sont gérés par les spécialistes de BNP Paribas Investment Partners. Il y a également quelques possibilités d'effectuer des investissements thématiques; il y a, par exemple, un fonds maison qui se concentre sur la durabilité (SRI). Via BNP Flexinvest, on peut investir à partir de 30 euros par mois.
Offre en matière de fonds Crelan
Architecture: Guided
Fonds maison: 12
Gestionnaire fonds maison: Amundi Asset Management, Econopolis Wealth Management en BNP Paribas IP voor de pensioenspaarfondsen
Focus fonds maison: Actions, Mixtes
Principaux partenaires externes: Amundi, CA Indosuez, CPR Asset Management, First Eagle Asset Management en KBI Global Investors
Fonds externes: 200
Plan d'investissement: Oui, à partir de €25 par mois
Conseils personnalisés: Oui
L'offre de Crelan comprend une sélection de fonds d'actions, fonds d'obligations, fonds mixtes et fonds d'épargne-pension. En ce qui concerne les fonds maison, la banque collabore avec les gestionnaires d'Amundi et d'Econopolis. En ce qui concerne les fonds d'épargne-pension, elle collabore avec BNP Paribas IP. Elle propose également une architecture ouverte limitée via des maisons telles que CPR Asset Management, First Eagle Asset Management et KBI Global Investors (proposée par Amundi) et CA Indosuez Wealth. Crelan aide ses clients à choisir en fonction de leur profil d'investisseur et en leur fournissant des conseils personnalisés.
Offre en matière de fonds Deutsche Bank
Architecture: Ouvert
Fonds maison: 51
Gestionnaire fonds maison: Deutsche Asset Management
Focus fonds maison: Actions, Mixtes, Obligations, Alternatifs
Principaux partenaires externes: Blackrock, Amundi, JP Morgan AM, Pimco
Fonds externes: 1500
Plan d'investissement: Oui, à partir de €100 par mois
Conseils personnalisés: Oui
Deutsche Bank ne distribue pas seulement ses propres fonds d'investissement, mais permet également à ses clients de choisir parmi une gamme de 1.600 fonds d'une vingtaine de fournisseurs de fonds réputés (Carmignac, Blackrock, Amundi, Aberdeen, Pictet, Flossbach Von Storch…). Pour la plupart des fonds, les frais d'entrée et de sortie s'élèvent à 0%. Une telle ‘architecture ouverte’, uniquement accessible aux clients les plus fortunés en général, est disponible pour toute la clientèle de la Deutsche Bank. Les investisseurs peuvent opter pour la solution DB Best Advice, qui sélectionne pour eux une vingtaine de fonds (et également des trackers) sur base de critères qualitatifs, ou investir à partir de 100 euros par mois via le DB Investment Plan.
Offre en matière de fonds ING
Fonds maison: 0 compartimenten
Gestionnaire fonds maison: -
Focus fonds maison: Actions, Mixtes, Obligations
Principaux partenaires externes: Blackrock, Amundi, Franklin Templeton, AXA IM, NNIP
Fonds externes: 50
Plan d'investissement: Oui, à partir de €25 par mois
Conseils personnalisés: Oui
L'offre d'ING consiste en une sélection bien déterminée de fonds mixtes, de fonds d'actions et de fonds d'obligations. Elle collabore exclusivement avec 5 gestionnaires de fonds externes de renom: AXA Investment Management, Franklin Templeton, Amundi, NN IP et BlackRock. Les fonds sont sélectionnés sur base d'une analyse du rapport risque-rendement, de la situation macro-économique, de la stratégie mensuelle et de la notation de Morningstar déterminée à l'aide de critères objectifs.
Offre en matière de fonds KBC
Architecture: Fermé
Fonds maison: 1000+
Gestionnaire fonds maison: KBC Asset Management
Focus fonds maison: Actions, Mixtes, Obligations, Immobilier, Monétaires
Fonds externes: 0
Plan d'investissement: Oui, à partir de €25 par an
Conseils personnalisés: Oui
KBC propose une gamme étendue de fonds investissant dans les principales catégories d'actifs. Cette offre permet également d'investir dans des régions ou secteurs spécifiques et d'effectuer des investissements plutôt thématiques. KBC se concentre sur les fonds gérés par ses propres experts via KBC Asset Management NV. Cette gamme comprend aussi bien des solutions avec ou sans protection du capital que des fonds d'investissement structurés. Via le plan d'investissement de KBC, vous pouvez investir à votre propre rythme, et ce à partir de 25 euros.
Offre en matière de fonds Keytrade Bank
Architecture: Ouvert
Fonds maison: 0 compartiments
Gestionnaire fonds maison: -
Focus fonds maison: -
Principaux partenaires externes: Allianz, Amundi, AXA, JP Morgan, LeggMason
Fonds externes: 400+
Plan d'investissement: Oui, à partir de €25 par an
Conseils personnalisés: Non
Keytrade Bank vous permet de choisir parmi plus de 400 fonds dans une architecture ouverte qui regroupe 46 gestionnaires de fonds sélectionnés comme Aberdeen, Allianz, Amundi, AXA, JP Morgan, LeggMason, Robeco, Rotschild… . Les FIC (fonds indiciels cotés) ou trackers font également partie de cette offre. Le but consiste à garantir une offre qualitative et claire permettant de varier suffisamment en constituant le portefeuille. Via Keyplan, on peut investir à partir de 25 euros par an.
Offre en matière de fonds Lynx
Lynx permet à ses clients de choisir en ligne parmi les FIC (fonds indiciels cotés) ou trackers des grands fournisseurs comme iShares (Blackrock), Vanguard, SPDR (State Street), Lyxor (SocGen) et Powershares. Ces types de fonds sont gérés passivement et suivent automatiquement les indices boursiers, suite à quoi les frais de gestion sont nettement moins élevés, en général.
Offre en matière de fonds MeDirect
Architecture: Ouvert
Fonds maison: 0 compartiments
Gestionnaire fonds maison: -
Focus fonds maison: -
Principaux partenaires externes: Blackrock, Fidelity, JP Morgan, Pimco, BNY Mellon
Fonds externes: 500+
Plan d'investissement: Oui, à partir de €2500 + €100 par mois
Conseils personnalisés: Non
Medirect propose à ses clients une gamme de plus de 500 fonds dans une architecture ouverte, au sein de laquelle quasiment toutes les grandes maisons de fonds sont représentées. Les clients peuvent choisir parmi quelques portefeuilles-modèles, proposés en collaboration avec des partenaires tels que Morningstar ou Mijnkapitaal.be, et ont également accès à une sélection des meilleurs fonds, pour lesquels l'analyse de Morningstar constitue le paramètre principal. Les fonds couronnés par la presse spécialisée sont également mis à l'avant-plan. On peut investir à partir de 2.500 euros et effectuer des versements mensuels supplémentaires à partir de 100 euros.
Offre en matière de fonds Nagelmackers
Architecture: Guided
Fonds maison: 14
Gestionnaire fonds maison: Bank Nagelmackers NV
Focus fonds maison: Actions, Obligations, Immobilier
Principaux partenaires externes: Allianz, JP Morgan, Invesco, Bluebay
Fonds externes: 14
Plan d'investissement: Oui, à partir de €50 par mois
Conseils personnalisés: Oui
A part une gamme de fonds maison gérés par ses propres experts, Nagelmackers propose également une architecture ouverte limitée avec des fonds de parties renommées comme Allianz, AXA, BlackRock, Goldman Sachs, JP Morgan et Nordea ainsi que de maisons de fonds moins grandes comme Alken, Comgest et Brandes . Les fonds maison se concentrent sur les 4 profils d'investisseur: ‘conservative’, ‘balanced’, ‘growth’ ou ‘full equity’. Les clients 'Private banking' peuvent bénéficier d'une sélection encore plus étendue en matière de fonds de tiers.