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Bien que les Belges soient peu optimistes au sujet de leur future retraite, 47% des personnes âgées de 18 à 55 ans déclarent ne prendre aucune mesure pour s'y préparer au niveau financier. 20% d’entre eux déclarent même ne pas savoir que l'épargne-pension existe, selon une enquête effectuée par Profacts auprès de 1.000 Belges à la demande de l'assureur AG Insurance.
Avez-vous déjà réfléchi à ce qui se passera avec votre assurance hospitalisation en cas de licenciement, de démission ou de départ à la retraite? Quelles seront les conséquences au cas où vous seriez hospitalisé(e) à ce moment-là? Ou au cas où votre partenaire ou vos enfants devrai(en)t être hospitalisé(s)?
Dans quels cas vos enfants doivent-ils s’affilier à une mutualité sous leur propre nom? Et qu’en est-il des enfants de parents divorcés? Au nom de quel parent doivent-ils être inscrits?
En moyenne, les Belges disposent de 25.000 euros sur leurs comptes d'épargne et comptes à vue, selon une étude effectuée par l'UGent (l’Université de Gand) et Keytrade Bank. Si c'est votre cas également, vous vous êtes peut-être déjà posé la question suivante: ‘Y a-t-il des formules qui vous permettent de rentabiliser davantage cet argent, sans que vous ne deviez prendre de risques?’
Plus de 3 millions de Belges épargnent pour leur pension de manière fiscalement avantageuse. Mais ont-ils raison de le faire? Ou vaut-il mieux constituer un capital en investissant passivement dans un ETF (exchange-traded fund) coté en bourse?
36% des Belges ayant commencé à investir en 2024 ont déjà opté pour un tracker comme premier investissement. En 2020, ils n'étaient que 8% à l’avoir fait. Entretemps, le pourcentage des Belges ayant opté pour des actions comme premier investissement a baissé de 87% à 51%, selon un aperçu de la FSMA (l'autorité qui supervise le fonctionnement des marchés financiers).
Désormais, la branche ‘Private Banking’ d'ABN Amro s’appelle ‘ABN Amro MeesPierson’. Cette institution va également ouvrir de nouvelles filiales dans notre pays.
Les taux des nouveaux bons d’Etat sont connus. Le taux brut du bon d’Etat sur 1 an s’élève encore à 1,80%; celui du bon d’Etat sur 10 ans s’élève à 3%.
Avez-vous obtenu des dividendes d'actions et payé un précompte mobilier sur ceux-ci? Depuis quelques années, vous pouvez récupérer une partie de ce précompte mobilier. Dans quels cas et que devez-vous reprendre dans votre déclaration d'impôt à cet effet?
Pourrai-je continuer à occuper ma maison ou mon appartement après le décès de mon partenaire? Les réponses possibles sont les suivantes: ‘Oui’, ‘Oui, à condition que…’, ‘Oui, peut-être’ ou ‘Non’. Etes-vous marié(e)? Cohabitez-vous légalement ou de fait? Ces facteurs jouent un rôle important.
L'argent placé sur le compte d'épargne de vos enfants bénéficie-t-il également de la garantie d'Etat? Ou est-il encore protégé d'une autre manière?
